Многие житили Узбекистана, имеющие свободные денежные средства, задумываются, как выгоднее их вложить и какими инструментами воспользоваться. В этом случае необходимо выбрать вариант размещения активов.
Виды финансовых активов
Депозит в банке.
В связи с обесценением сума и снижением ключевой ставки Центрального банка, проценты по банковским вкладам также стремятся вниз. Этот вариант можно рассматривать лишь для сохранения имеющихся свободных денежных средств и покрытия инфляции.
Криптовалюта.
Это относительно новый цифровой инструмент, поэтому является рискованным вариантом и его будущее вызывает ряд вопросов.
Недвижимость.
Предполагает получение дохода от сдачи коммерческой и жилой недвижимости в аренду. Минусом будет являться – перенасыщение на рынке и неблагоприятное изменение цен.
Инвестирование в ценные бумаги.
Рассмотрим разновидность ценных бумаг – акции. Как заработать на акциях неопытному инвестору? Разберем подробнее.
Акции – это долевой инструмент инвестора. Компании привлекают инвесторов для финансирования своей деятельности, развития предприятия, в целях увеличения прибыли. Инвестор, вложивший свои деньги в акции компании становиться совладельцем и приобретает право на долю от прибыли, пропорциональной количеству акций.
Акции и другие ценные акционерных обществ торгуются на специальных фондовых биржах.
Очень важно понимать, что приобретая акции той или иной компании, прибыль не может быть гарантирована. Любой курс акции может резко взлететь, но также быстро опуститься. Котировки на биржах подвержены постоянным колебаниям. Также компания может сработать в убыток.
Инвестору необходимо проанализировать и спрогнозировать стоимость акций в будущем. Но как определить новичку выгодную для вложений компанию и как сформировать свой инвестиционный портфель?
Можно разобраться в инвестировании самостоятельно, изучив для этого огромное количество информации. А можно довериться профессионалу, который поможет определиться с оптимальным вариантом размещения средств, позволит сэкономить время и приблизит к цели. Например с OBI Брокер существуют разные варианты сотрудничества – на постоянной основе, разовые консультации, либо это может быть процент от выигрышной сделки.
Кроме акций на биржах вращаются другие финансовые инструменты.
Облигация – что из себя представляет. По сути, это обязательство возврата суммы долга с процентами лицом, выдающим ценную бумагу инвестору. Бывают государственные и частных компаний.
Фьючерсный контракт фиксирует обязанность приобрести актив или товар по фиксированной текущей цене в будущем. От изменения цены товара будет зависеть, кто выиграет сделку – продавец или покупатель. На изменение стоимости могут влиять разные факторы, самый яркий пример это сезонность.
Опционный контракт позволяет держателю купить или продать товар/актив в будущем по цене и в сроки, оговоренные при подписании сделки.
Если выбирать из всех вышеперечисленных вариантов, менее рискованными будут являться государственные облигации. Они обладают невысокой доходностью, но являются надежным инструментом. На акциях можно заработать больше, но и риск увеличивается. Опционы и фьючерсы – для инвесторов с многолетним опытом, которые хорошо ориентируются в ценах на товары/активы, понимают колебания стоимостей и хорошо знакомы с факторами, влияющими на рыночную динамику.
Обзор
Если, всё же принято решение об инвестировании средств в акции, важным этапом будет являться выбор многообещающей и растущей компании. Предприятие – объект вложения должен обладать хорошей финансовой устойчивостью и положительной динамикой котировок акций на бирже.
Разумным решением является вложение в компании, которые являются лидерами в своей сфере деятельности. Такие вклады являются популярными среди инвесторов, так как приносят стабильный и надежный доход.
Акционерные общества, рассматриваемые для инвестирования, могут быть отечественными и иностранными.
Среди предприятий Узбекистана можно выделить крупные компании в сфере электроэнергетики, нефтяные и газодобывающие корпорации, объединения, занимающиеся добычей полезных ископаемых и банки. Анализируя сайт Фондовой Биржиа «Тошкент» можно выделить, для примера, следующих мощных эмитентов: O’zbektelekom, Savdoenergo, Hamkorbank, Trastbank, O'zsanoatqurilishbank, O’ztransgaz, Qilizilqumsement, Jizzax Platsmassa.
Среди зарубежных компаний можно отметить лидеров рынка в области производства техники, социальных сетей, общепита и многих других. Например, изучая информацию с иностранных бирж, самыми высоколиквидными акциями обладают следующие монстры: Apple, Google, Microsoft, Twitter, Starbucks, Bank of America, The Boeing Company, Amazon.
Учитывая нестабильность сума, возможность его девальвации, а также неустойчивость экономики в Узбекистане, инвесторы часто предпочитают вложения в иностранные компании, это позволяет получать доход в валюте и защищает от падения сума.
Способы заработка на акциях
Существует несколько вариантов. Это зависит от капитала, которым располагает инвестор, имеющегося опыта, от рискованности вкладчика, готовности терять и крупно приобретать.
Один из методов заработка на акциях это трейдинг. Представляет собой торговлю на финансовой бирже. То есть участники рынка покупают и продают акции, в случае, если удается реализовать ценные бумаги по цене выше покупной, то извлекается доход, который снова можно инвестировать.
На колебания акций могут повлиять – рост или снижение прибыли компании, активность на фондовом рынке, политическая, экономическая, эпидемиологическая обстановка в стране и прочие факторы.
Чтобы хорошо ориентироваться на рынке трейдинга необходимо иметь соответствующий опыт и знания, знать фондовые биржи изнутри, быть в курсе малейших биржевых изменений. Должно быть постоянное активное участие в этой сфере.
Имеет право быть способ покупки акций и придерживания их до лучших времен. Это является долгосрочным инвестированием. Как правило, акции надежных компаний растут со временем. При правильном вложении, через определенный промежуток времени их можно выгодно продать.
Получение дивидендов с акций. Выплата дивидендов напрямую зависит от заработанной прибыли эмитента. Определенный процент от чистой прибыли направляется на дивиденды, поэтому необходимо вкладывать деньги в компанию с положительной динамикой финансового результата. Как показывает практика, дивиденды перечисляются один раз в год. Сумма к выплате определяется на ежегодном собрании акционеров.
Этапы инвестирования в акции
Переходим от теории к практике. С чего начать инвестирование и как начать зарабатывать? Правила довольно просты. Рассмотрим все этапы подробно:
- Изучение основ фондового рынка, прохождение обучения.
Любой инвестор должен знать и понимать основные понятия финансовых инструментов, правила торгов, владеть биржевой информацией, если даже собирается нанимать консультанта-профессионала для управления своими активами;
- Постановка целей.
Для успешных инвестиций необходимо определять цели.Они могут быть краткосрочными и долгосрочными, поэтому необходимо определиться со сроками. Выбор стратегии, четкое понимание результата вложений, целенаправленность будут формировать дальнейшее поведение на рынке.
- Выбор брокера.
Это посредник между продавцом и покупателем на биржах. Прежде чем определиться с выбором, необходимо изучить рейтинги, репутацию и опыт брокеров;
- Открытие брокерского-счёта.
Этот брокерский счёт дает возможность в реальных условиях проводить торги на рынке, совершать сделки, используя при этом реальные деньги;
- Формирование стратегии.
Существуют три устоявшихся классификации стратегий – консервативная, умеренная характеризуется средней степенью активности и риска, агрессивная – предполагает высокую активность и риск.Необходимо выбрать свою;
- Составление инвестиционного портфеля.
Можно сформировать самостоятельно, либо привлечь опытного финансового консультанта. Суть портфеля – подобрать активы разных типов, нескольких компаний, распределить их в нужных пропорциях для извлечения прибыли.
- Выбор акций.
Неопытным инвесторам для начала можно порекомендовать вкладывать деньги в крупные, устоявшиеся предприятия с растущей прибылью. Приобретая опыт, возможно стоит рассмотреть новые быстро развивающиеся компании;
- Покупка акций.
В наше время приобрести акции можно, не выходя из дома. Существует возможность покупки через приложения смартфона, на сайтах бирж и через другие ресурсы.
Для чего нужно вкладываться в разные инструменты, то есть создавать инвестиционный портфель.
Грамотно подобранный портфель минимизирует риски инвестора и выступает страховкой. Формируя набор из разных финансовых активов (акции, облигации, золото, недвижимость и прочие составляющие) вкладчик должен подумать об оптимальной балансировке, распределении рисков. Так как от обвала той или иной ценной бумаги никто не застрахован, но обрушение всех котировок одновременно – редкий случай.
При инвестировании в акции одной компании риски очевидны. Если ценные бумаги этого эмитента обвалятся, то инвестор остается в убытке. В случае, если начинающий вкладчик располагает небольшой суммой, то есть смыл покупки акций, например, одного предприятия. Это позволит познакомиться с процессами инвестирования, котировками активов данной компании, понять, что такое заработать или потерять на колебаниях курса конкретных акций.
Работа с брокером
Для чего нужен брокер?
Обойтись без услуг брокеров на рынке ценных бумаг невозможно. Брокерская деятельность лицензируется и ей вправе заниматься только специализированные компании. OBI Брокер предлагает своим клиентам брокерское обслуживание на фондовых рынках, андеррайтинг ценных бумаг (IPO), обучение, интернет-трейдинг, депозитарные услуги, а также услуги по размещению средств в доверительное управление для резидентов Узбекистана.
Существуют разные методы взаимодействия с брокерами:
- Инвестор может торговать на финансовом рынке самостоятельно. Он только открывает специальный счет через брокера и все операции проводит через этот счет. А торговлю ведет самостоятельно, и все сделки совершает собственноручно;
- Передача активов в доверительное управление. При этой форме сотрудничества собственные средства передаются доверенному лицу – брокерской фирме для совершения операций с ценными бумагами и извлечения прибыли. Инвестор доверяется профессионалам в рамках заключенного договора и освобождается от необходимости управления и постоянного контроля за активами;
- Финансовое консультирование. В этом случае сотрудничество построено на оказании услуг брокерскими компаниями в виде разовых консультаций или постоянного ведения клиента. Постоянное консультирование представляет собой ответы на вопросы, возникающие в процессе активности на рынках, за абонентскую плату.
Выбор подходящего брокера.
Прежде чем заключать договор с посредником необходимо проверить его надежность и репутацию.
- На официальном сайте Агентства по развитию рынка капитала Республики Узбекистан размещен список лицензированных компаний, имеющих право заниматься брокерской деятельностью. Необходимо убедиться, что потенциальный посредник есть в этом списке.
- Необходимо учесть, что иностранные брокеры не имеют лицензии в Узбекистане и сотрудничество с ними является рискованным, так как сложно проверить официальность их деятельности;
- Стоит проанализировать рынок на предмет тарифов и стоимости услуг по договору. Некоторые предлагают фиксированное вознаграждение, другие работают на проценте. Лучше выбирать вариант, где посредник тоже будет заинтересован в проведении самой выгодной сделки. Необходимо сравнить условия, сопоставить цифры и принять самое выгодное решение. Стоит учесть что OBI Брокер предлагает самые выгодные тарифы на покупку акций в Узбекистане.
Риски при вложениях в акции
В то время, когда ставки по депозитам стремительно падают вместе с ключевой ставкой Центробанка РУ, многие начинают задумываться о другом способе инвестиций. Вклад в банке это относительно безрисковый вариант – существует договор, в котором указана конкретная ставка и срок начисления дохода. Но при низких ставках может получиться так, что инфляция обгонит заработанную прибыль по депозиту.
Поэтому, всё чаще инвесторы обращаются к более рискованному варианту, где доход не всегда гарантирован.
Потерять на вложениях может каждый – и новый игрок, и опытный инвестор. Новый игрок не имеет соответствующего опыта, а опытный чаще рискует, так как имеет больше уверенности в собственных силах. Какие можно дать советы начинающим инвесторам:
- Прочитать финансовую литературу – книги по инвестициям, в том числе зарубежных авторов, пройти обучающий курс по инвестициям, изучить советы экспертов;
- Определиться с целью выхода на финансовый рынок инвестиций;
- Сначала выбирать понятные инструменты, вкладываться в известные компании, показывающие стабильные показатели;
- При выборе определенной сферы деятельности для инвестирования, например нефтегазовая отрасль или энергетика, сфокусироваться на ведущих российских или зарубежных предприятиях;
- При достаточной сумме сбережений – от 1 до 5 млрд. сумов, в целях снижения рисков, сформируйте инвестиционный портфель, самостоятельно или с помощью консультанта;
- В случае нехватки времени и опыта рассмотрите возможность привлечения доверительного управляющего.
Вопрос придержания акций до необходимого момента является сложным и ответить на него могут зачастую только инвесторы с опытом. Рассмотрим ситуации, при которых продавать акции не желательно:
- Возникла срочная потребность в средствах.
Нельзя пускать в инвестиции последние деньги. Вкладывать необходимо только свободные денежные средства. Всегда должен оставаться запас на непредвиденные расходы;
- Хочется быстрее воспользоваться заработанным доходом.
Успех чаще всего возникает при долгосрочном планировании. Инвестиции не терпят импульсивности. Необходимо дождаться наиболее выгодного момента для совершения сделки;
- Продавать акции, как только заметили рост.
Даже заметив резкую положительную динамику в котировках акций, не стоит торопиться с продажей. Необходимо дождаться, когда цены достигнут наиболее высокой отметки;
- Услышали в новостях или по радио неблагоприятный прогноз.
Экономические кризисы, политические решения, пандемии и другие ситуации могут влиять на фондовые рынки негативно. Но не стоит торопиться, необходимо проанализировать – возможно эта информация раздута искусственно. К тому же кризисы в отдельных ситуациях, наоборот, поднимают рейтинги некоторых компаний.
Необходимо понимать, что инвестирование и торги на бирже это не игра в рулетку. Здесь руководствуются знаниями, опытом и принимают тщательно обдуманные решения.